广东银保监局：以绿色金融守护绿水青山，打赢污染防治攻坚战

近年来，广东银保监局认真贯彻落实党中央、国务院关于打赢污染防治攻坚战的决策部署，以国务院批复设立广州绿色金融改革创新试验区为契机，按照银保监会相关工作要求，引导辖内银行保险机构认真贯彻新发展理念，积极发挥绿色金融在调结构、转方式、促进生态文明建设、推动经济可持续发展等方面的作用，为守护绿水青山注入金融活水。截至2020年12月末，辖内（不含深圳，下同）主要银行机构绿色信贷余额7310.62亿元，同比增长26.38%，高于同期主要银行机构各项贷款增速6.73个百分点。2020年1-12月，辖内环境污染责任保险、安全生产责任保险分别提供风险保障33.15亿元、4065.30亿元。

一、建立健全绿色金融体系 推进绿色金融改革创新试验区建设

广东银保监局以国务院批复设立广州绿色金融改革创新试验区为契机，推进辖内银行业保险业完善绿色服务体系、创新绿色产品和服务。

绿色金融服务体系立足“专”。目前，辖内工、农、中、建、交5家大型银行将花都支行升格为分行，建设银行在花都设立全国首家绿色金融创新中心。兴业银行广州分行在广州开发区设立绿色创新特色支行。人保财险在广州绿色金融改革创新试验区设立保险产品创新实验室。多家银行机构建立了绿色信贷经营制度，规范绿色信贷的贷前、贷中、贷后全流程标准。如，东莞银行将财务资源向绿色金融业务倾斜，累计为21户、335笔贷款业务实行营业收益补贴，补贴金额达5508.31万元。多家银行机构通过开辟绿色通道大幅提高绿色信贷审批效率。部分银行机构探索在分支机构绩效方案中设置绿色信贷考核指标，以考核促发展。

绿色金融产品立足“新”。辖内银行机构基于绿色项目缺乏抵押物等特点，围绕各类环境权益、合同能源管理未来收益权、污水处理收费权、特许经营权、生态公益林补偿收益权等创新融资产品，满足绿色发展的融资需求。如，建设银行花都分行为南方航空公司发放了全国上市企业首单碳排放权抵质押贷款。积极鼓励保险机构创新推出绿色保险产品，创新试点“绿色产品食安心责任保险”“绿色农保+”“绿色农产品质量安心追溯保险”“蔬菜降雨气象指数保险”“药品置换责任保险”等新型绿色保险产品。在全国率先试点“创新型药品置换责任保险”。目前广州花都区已有83家药店为超过2.6万人次居民提供药品置换服务。

绿色融资渠道立足“广”。辖内银行机构采取发行绿色债券、发行绿色基金、绿色资产证券化、与融资租赁公司合作等方式，拓宽绿色企业融资渠道。截至目前，广东银保监局共批复辖内7家法人机构发行绿色金融债券288亿元，已发行178亿元用于全面支持节能、污染治理、清洁能源等六大领域。兴业银行广州分行协助广州地铁集团有限公司成功发行30亿元绿色资产支持票据，是市场首单“三绿”资产支持票据项目。中保投基金累计投资200亿元设立广业中保投绿色产业基金，支持污水、垃圾处理等项目建设。

二、探索绿色金融发展路径 实现经济与环境协调发展

广东银保监局深入探索实现环境效益和经济效益双赢的绿色金融发展路径，建设“蓝天、碧水、净土”的美丽广东。

助力加快绿色交通网络建设。指导辖内银行机构发挥绿色交通信贷主力军作用，持续加大对航空、高铁、地铁、城市轨道、高快速路网、港口等绿色交通的信贷支持力度。截至2020年12月末，辖内主要银行机构绿色交通运输项目贷款余额2426.19亿元，占绿色信贷余额的33.19%。中国银行广东省分行通过银团贷款支持包括广州地铁二十二号线工程、广州至汕尾铁路等在内的13个绿色交通重点项目，承贷份额超230亿元。

大力支持汽车行业绿色发展。推进绿色供应链金融率先在汽车行业落地，通过充分运用绿色金融政策和供应链金融创新产品，支持汽车产业链绿色升级，解决产业链上中小企业的融资需求，推动汽车产业链的平稳创新发展。如建行广东省分行与东风日产乘用车公司签署了战略合作协议，就推动金融支持汽车产业绿色供应链发展达成系列合作意向。指导辖内银行业机构配套支持国家新能源汽车购置补贴和免征购置税政策，支持新能源汽车行业发展，截至2020年12月末，辖内主要银行投向新能源汽车行业贷款余额65.60亿元。广汽汇理汽车金融有限公司建立了专门针对新能源汽车贷款的专项统计制度、业务流程、产品设计及风控政策。

努力推进生态振兴发展。推出林业供应链贷款项目，由核心企业成立风险补偿保证金专户，解决上游农户及下游木材加工小微企业融资难题，有效推动了林业产业发展。大力推进绿色生态圈建设，辖内银行机构向北部生态发展区医药产业发放贷款余额超21亿元，重点投向产业园建设、南药种植、化学原料药和制剂生产等领域。同时，辖内部分银行机构不断探索助力生态振兴发展的有效途径，通过实行信贷风险补偿资产贷款机制、采用PPP模式下的DBFOT方式、研发“绿色产业园金融生态圈”创新产品，助力练江流域综合整治。此外，广东银保监局引导辖内银行机构通过发展绿色金融，助力全省农村污染治理、水污染治理、土壤污染防治，持续改善农村人居环境。同时通过引入环境污染责任保险，运用市场机制治理环境污染，能有效地缓解政府环境治理的资金短缺问题，协助政府做好污染治理及善后工作。截至2020年12月末，辖内自然保护、生态修复及灾害防控项目，垃圾处理及污染防治项目贷款余额分别达113.22亿元，652.06亿元。

三、以绿色金融促绿色转型 推动金融与产业深度融合

广东银保监局将“绿色金融”作为深化供给侧结构性改革和贯彻新发展理念的重要一环，指导辖内银行保险机构充分发挥金融促进经济转型升级的作用。

打造绿色先进制造业。引导辖内银行机构加强对重点领域和有市场发展前景、代表现代科技发展方向的智能制造业、战略性新兴产业、珠江西岸先进装备制造业等的信贷支持力度。截至2020年12月末，辖内银行机构向先进制造业、高技术制造业和战略性新兴产业贷款余额分别同比30.61%、52.44%和36.72%，均高于同期各项贷款增速；辖内25家银行机构共在18个地市设立94家科技支行及科技特色支行。

推动传统产业绿色化转型。引导辖内金融机构加强对传统产业绿色改造的支持力度，推动传统产业转型升级，建立经济结构调整与金融运行良性互动的格局。截至目前，辖内主要银行机构投向工业企业技术改造升级项目的贷款余额为941.46亿元。如，兴业银行广州分行为广州越秀集团股份有限公司发行全国造纸行业首支绿色债券，用于支持广州造纸集团有限公司绿色环保项目。

助力绿色抗疫行动。疫情发生以来，辖内金融机构积极承担抗疫的社会责任，开辟绿色通道，做好疫情防控金融保障工作。如，兴业银行广州分行第一时间与防疫、民生相关企业对接融资需求，开辟绿色审批通道、出台惠企政策，为自来水供应、天然气供应、清洁能源、固废处理等领域30余家绿色企业提供超200亿元的各项金融服务，为疫情防控提供了快速、足额、高效的资金支持。