保险知识

3•15专栏 - 以案说险:客户急需资金周转,生存金领取知多点

2024-03-12 17:00:43 admin 7

案例描述

客户X女士购买了万能型保险产品,经核实该保单既往有借款,故主险产生的红利及生存金无法领取。客户表示因特殊原因近期住院急需用钱,还没有凑足手术费,要求保险公司一次性支付红利和生存金。工作人员建议客户先还款,再申请领取红利、生存金。12月4日客户办理了还款,并领取了红利。由于投保时的约定,生存金需转入万能账户再进行领取。因监管要求及公司有关规定,生存金不能一天内转入万能账户,经核实客户共4笔生存金,截止12月6日仅2笔生存金转入万能账户,客户表示12月6日做手术,故非常需要这笔资金。

处理结果

保险公司运营/消保部门及时向上级公司反映客户加急处理的诉求,在上级公司的协助下剩余2笔生存金已转入万能账户, 12月6日客户已从万能账户成功领取剩余2笔生存金。

操作提示

一、保单在借款期间,红利和生存金无法正常领取,需先还款,再申请领取。

二、投保时,约定生存金转入万能账户的保单,需待生存金转入万能账户后再申请领取,客户如不想保留万能账户,可单独退保万能账户,并授权生存金领取账号。

三、已产生红利和生存金的保单,建议客户在保险公司APP先操作领取,再申请保单借款。


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