案例描述客户Y女士,2022年投保某保险产品,投保时年龄69周岁,年交保费20万元,交费期5年,保险期间15年。经核实投保人受银行邀请参加活动,在工作人员的介绍下投保了该保险。后Y女士女儿发现该保单,表示其母亲没有投保年交20万保费的能力。其20万元存款是因父亲身故补偿了一笔费用,刚转入其母亲账户不久,因银行邀请参加活动,是母亲未认清自身消费能力的情况下投保的。其母亲本身没有收入,父亲过世的补偿金
2024-03-13 admin 0
案例描述客户X女士购买了万能型保险产品,经核实该保单既往有借款,故主险产生的红利及生存金无法领取。客户表示因特殊原因近期住院急需用钱,还没有凑足手术费,要求保险公司一次性支付红利和生存金。工作人员建议客户先还款,再申请领取红利、生存金。12月4日客户办理了还款,并领取了红利。由于投保时的约定,生存金需转入万能账户再进行领取。因监管要求及公司有关规定,生存金不能一天内转入万能账户,经核实客户共4笔生
2024-03-12 admin 0
案例分享“你好,听你们公司销售人员说贵司的XX万能险利率很高,能达到年利率5%,是真的吗?” 保险公司接线人员向客户解释道:“您好,我司XX万能保险产品结算利率设有保证利率2.5%,但超过保证利率的部分是不确定的。请您仔细查看保险条款,避免理解有误,错误投保。”“销售人员说中途退保,随时都能拿回本息,是真的吗?”“XX万能险在5年内部分退保或全部退保,都会扣收一定比例的退保费用,请您仔细阅读保险条
2023-12-07 admin 12
案例分享“你好,我去银行存钱时,银行工作人员称有一款保险理财产品,是和你们公司联合推出的,每年存1万,交10年,15年满期总收益有17万多,是真的吗?” 保险公司接线人员向客户解释道:“先生,您好,这款产品是公司的一款分红保险,是具有保障加分红的一款保险产品,并非理财产品,也并非是和银行联合推出,保险分红是根据保险公司经营情况分配决定的,分红收益不确定,请您仔细了解清楚,再决定。”“银行给了一份宣
2023-12-04 admin 46
案例分享“你好,咨询下,我接到自称是贵司业务员电话,说老保单可以免息保单贷款,贷的钱买新产品,是真的吗?” “先生,麻烦您出示一下身份证,我帮您查询一下保单。”保险公司服务人员确认客户保单信息后,拿起金融知识宣传单向客户解释道:“先生,保险公司对于保单贷款规则,没有免息一说,您的保单条款中也未显示可以免息贷款的权益,目前骗子的手法层出不穷,您不要上当受骗啊。”“我收到你们公司工作人员的电话,说可以
2023-11-28 admin 19
案例分享“你好,我的保险代理人说你们公司有款新产品岁有余庆,固定利率3.5%,年复利计息,写在合同里,是真的吗?” 保险公司接线人员向客户解释道:“您好,公司岁有余庆是一款增额终身寿产品,条款里写的3.5%,是按保险金额*3.5%逐年递增,非所交保费的3.5%,请您仔细查看保险条款,避免理解有误,错误投保。”“代理人说中途用钱,随时都能拿回本金利息,是真的吗?” “中途退保,只会退还当年的保单现金
2023-11-07 admin 11
案例介绍Q女士于2019年1月1日为自己购买重疾险一份。半年后,因女儿长期定居国外,Q女士需要出国帮忙带孩子,一时高兴忘记了在保险公司购买重疾保险的事情。一年后保单应续费,由于Q女士账户一直处于扣费失败状态,客服拨打Q女士联系方式,Q女士手机一直处于关机状态;业务员多次上门寻找,也未联系上Q女士;最终保单因扣费失败处于失效状态。保单失效期间,保险公司一直联系Q女士,但是均未能够联系到Q女士。Q女士
2023-10-12 admin 17
案例介绍2022年1月王女士因乳腺炎发烧,住院治疗12天。由于住院费较高,王女士考虑到需要购买一份疾病保险。一个月后,王女士经多家保险公司对比后,在某保险公司购买了一份重疾险,在投保时有一份健康告知需要如实填写。王女士觉得文字内容太多太长,没有仔细阅读。王女士觉得一月前的住院只是小毛病,也没必要都说出来,所以在保险公司的健康告知均勾选了“否”,最终投保成功。2022年12月,王女士被确诊为乳腺癌。
2023-09-27 admin 18